随着防非反诈力度的不断加强，大家防非反诈意识也在不断提升，但是不法分子的犯罪手法千奇百怪，我们稍不留神就可能中招。为了进一步加强大家对非法证券活动的了解，小达带来了几则典型案例，希望能帮助大家识别套路，提高警惕！

案例一：假冒APP

C先生在某平台结交了一位“朋友”，双方互相加了QQ。随后，对方推荐了借用某基金公司名义运营的假冒版app，声称可以通过该软件投资贵金属来获得超高收益。C先生未发现该软件的资金归集账户是一个个人银行账户，连续两天给该账户转账累计2万元，第三天发现资金已无法取出，这才发现被骗了。

像C先生这样的受害者一般都是经过网友的介绍，通过对方发来的链接、二维码或安装包，下载了假冒版APP。这些APP冒用金融公司的名义，以提供虚假的外汇交易、贵金属投资等“可以实现高额收益”的项目为名，引诱受害者转钱至该APP背后的私人账户进行“投资”。甚至利用“充值方可取现”的借口，诱导受害者进行多次转账。

Ø 防范贴士

一要防备：不要轻信他人介绍的短期保本保收益的理财项目，警惕披着“高额收益”外衣的虚假投资项目诱骗您进行投资，诈骗您的资金。

二要明辨：请在正规商城下载投资软件，不要随意通过他人发来的链接、安装包、二维码等非正规途径获取，避免造成不必要的资金损失。

三要核实：基金公司发行的各类产品，均需在中国证监会或中国证券投资基金业协会备案，投资者在投资产品前应注意核查产品的真实性。公募基金可通过中国证监会基金电子披露网(http:/eid.csrc.gov.cn/fund)进行核实;资管计划/私募基金可通过中国证券投资基金业协会官网(www.amac.org.cn)进行核实。或者您也可以先联系基金公司的客服热线核实相关情况。

 

案例二：假冒网站

D先生收到某网友发来的陌生网址，网址点开后展示的是某基金公司的名称。网友介绍在网站上可以购买美元指数，但在购买产品时，需要将投资资金通过手机银行转账给L先生代为买卖。所幸D先生参与项目投资前，致电该基金公司客服核实情况，被工作人员及时制止，了解到该网址并非是基金公司的官方网址，故未发生资金损失。

这些假冒网站以“投资美元指数”“数字化理财服务”等各种虚假项目诱骗受害者多次转账，有受害者甚至在盗版网站上损失上万资金。

Ø 防范贴士

一看网址：您可以通过证监会网站或中国基金业协会查看合法基金公司的网址;或通过查询网站备案和服务器所在地识别不正规网站。不法分子会模仿基金公司的名称和样式，设立与基金公司相近的网站混淆视听。若接收到陌生链接、不明网页，别轻易点开，以防陷入投资骗局，若核实为假冒公司网站，请及时向当地证券监管部门、公安机关举报。

二看项目：不法分子通常会利用虚假项目诱导投资者登录虚拟网站进行充值、转账。若您遇到对方称支持“美元指数/贵金属投资”“提供数字化理财”、“专人代客买卖理财服务”或“基金静态收益项目”等，需要多留心眼，仔细辨别，以防陷入不法分子设置的圈套。

三看账户：合法基金公司只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户。非法网站经常会以个人银行账户作为客户收费、资金归集账户。如果在汇款环节遇到收款账户为个人账户或与机构名称不符的情况，建议您果断拒绝，以免发生资金损失。

 

案例三：假冒人员

X女士在相亲群中被引导加入某O0群，在该群中，X女士通过自称是某公司“基金经理”的推荐，下载了该公司的APP购买私募基金。此外，该00群经常发布“新人充值福利、静态基金高额返利”等活动，以引诱客户进行资金转账充值。当X女士已经转账了50万元，后续尝试赎回资金时，却被告知需要支付9%的保证金，这才发现被骗了。

这类诈骗案例，诈骗分子一般会通过社交媒体或投资平台冒充基金公司员工或基金经理，打着投资指导、高额返利等旗号，通过与受害者建立联系、培养信任关系，进而引导受害者进行投资或转账，最终导致受害者不同程度的财产损失。

Ø 防范贴士

一看身份：基金公司从业人员均需要在中国证券投资基金业协会官网(www.amac.org.cn)进行公示，建议您注意核实人员身份及资质。

二看行为：基金公司及其工作人员不会向公众投资者提供任何有关个股、个券投资预测的有偿证券咨询服务，请您保持警惕。

三看话术：基金公司在进行业务宣传推介时，一般会谨慎用语，并按要求充分揭示业务风险，如您发现对方夸大宣传、虚假宣传，甚至承诺保本保收益，您应警惕是否已卷入投资骗局。